齐商银行多措并举织密金融安全防护网

近期，齐商银行多家(duōjiā)分支机构通过精准风险识别、深化警银协作、强化金融宣教等举措，成功(chénggōng)拦截(lánjié)多起电信诈骗案件，有效保障了客户资金安全，展现了金融机构在反诈攻坚战中的责任担当。 5月19日，客户李某在西安新城区支行开卡后不久，收到他行(tāxíng)转入资金5万元，李某要求(yāoqiú)全额取现，工作人员发现其行为可疑后，立刻启动应急(yìngjí)预案(yùàn)，联合新城区反诈中心(zhōngxīn)民警当场控制涉案人员。无独有偶，5月20日，博山新建四路支行通过交易流水监测发现老年客户郭某账户存在“快进快出(chū)”异常，而对于资金用途，陪同人员与郭某表述矛盾。支行以“核查资金用途”为由拖延时间，配合(pèihé)警方揭穿“扶贫款缴税”骗局，成功保住8万元养老钱。 前不久，淄川辖内两家支行(zhīxíng)员工凭借高度(gāodù)警觉与专业处置(chǔzhì)，成功拦截两起针对老年(lǎonián)客户的诈骗事件。在淄川新星支行，一位老年客户急切要求取现8万元，银行员工见客户举动异常后，经耐心劝导，老人道出缘由：参加送鸡蛋活动时(shí)，结识了一自称投资公司“专家”的人，对方(duìfāng)宣称有稳赚不赔、一月翻倍(fānbèi)的投资项目，且名额有限，催老人尽快取钱投资。后在子女的协助劝解下(xià)，揭露“高回报投资”骗局。在淄川服装城(fúzhuāngchéng)支行，一名年近八旬的老人前来提取未到期的5万元定期存单。察觉异常后，工作人员联合派出所民警，识破“虚假医疗用款”套路。 一个个真实的案例，说明反诈工作(gōngzuò)任重道远。齐商(qíshāng)银行将反诈工作纳入常态化管理，构建“培训+协作+监测”三位一体防控体系，通过定期开展员工技能培训、深化警银联动机制、强化账户异常交易(jiāoyì)监测，织密金融安全(ānquán)防护网。 与此同时，为从源头(yuántóu)提升公众防骗意识，齐商银行(yínháng)持续升级“人防+技防(jìfáng)”双防线，通过开展(kāizhǎn)“金融知识进社区”等活动，聚焦老年群体、线上投资等易受骗人群开展精准宣教，以专业举措筑牢反诈前沿阵地。 最近，滨州分行组织辖区网点深入社区，滨城支行聚焦养老诈骗剖析(pōuxī)保健品骗局，邹平支行通过展台讲解“虚假(xūjiǎ)理财”套路。 济南分行则创新宣传形式(xíngshì)，将厅堂打造为金融知识普及的“前沿阵地”；辖(xiá)内市中支行联合社区举办(jǔbàn)“反洗钱答题”活动，章丘支行借力健步走活动设置宣传区。 淄博新城区(xīnchéngqū)支行将公积金政策宣讲与反诈知识结合，提升(tíshēng)灵活就业人群防范能力。针对老年群体信息滞后特点，各网点(wǎngdiǎn)在社区张贴反诈海报、循环播放警示视频(shìpín)，并设计“子女联动”机制，通过家庭纽带加固防诈防线。 （大众新闻记者 徐佳 龙女 通讯员(tōngxùnyuán) 袁航）